Trois programmes · Tarifs transparents
Choisir le programme qui correspond à votre moment
Deux soirées, quatre mois, ou une année entière : chaque programme répond à une situation différente. Voici ce que chacun contient exactement.
← Retour à l'accueilNotre méthode
Comment nous travaillons
Chaque programme de Glaciez Cap suit la même logique de fond : nous partons de ce que vous avez — vos documents, vos questions, votre situation familiale — et nous travaillons de manière méthodique, section par section, sans sauter d'étapes. Le conseiller ne suit pas un script générique ; il adapte l'ordre et la profondeur de chaque point à ce que votre dossier nécessite réellement.
Après chaque séance, un document de synthèse est rédigé et remis. Ce résumé sert de fil conducteur pour la séance suivante et vous permet de revenir sur les points discutés sans dépendre uniquement de vos notes personnelles.
Notre cahier des charges exclut la vente de produits financiers. Cette contrainte que nous nous imposons nous-mêmes est aussi notre principal atout : elle garantit que le contenu de chaque séance répond exclusivement à vos questions, et non à celles d'un produit à distribuer.
Programme 1
Premier Inventaire
Deux soirées dans nos locaux de Saint-Maurice, en petit groupe, pour poser un premier regard structuré sur l'ensemble de votre situation patrimoniale. L'atmosphère est volontairement sobre ; les sessions accueillent au maximum six participants. Un conseiller agréé est présent les deux soirées. À l'issue du programme, chaque participant repart avec une feuille d'inventaire imprimée, adaptée à sa propre situation.
- 2 soirées en petit groupe (max. 6 personnes)
- Conseiller agréé présent les deux soirs
- Feuille d'inventaire personnalisée remise
- Aucun produit financier proposé
Déroulement
Soir 1 — Tour de table et présentation des documents apportés par chaque participant. Le conseiller dresse une cartographie de la situation de chacun.
Soir 2 — Approfondissement des points saillants identifiés la première soirée. Questions-réponses. Remise de la feuille d'inventaire.
Programme 2
Coffre de Famille
Un programme de quatre mois dans lequel votre situation patrimoniale est examinée section par section : documents de retraite (AVS, LPP, pilier 3a), fiscalité du ménage, bien immobilier éventuel, et premières considérations de transmission familiale. Chaque rencontre se clôt par un résumé écrit conservé dans votre propre dossier, constitué et tenu par notre cabinet tout au long du programme.
- 4 mois d'accompagnement individuel ou en binôme
- Dossier constitué en votre nom
- Résumé écrit remis après chaque séance
- Retraite, fiscalité, immobilier, transmission
Déroulement
Séance 1 — Retraite (AVS, LPP, pilier 3a). État des lieux et questions ouvertes.
Séance 2 — Fiscalité du ménage. Déclaration, optimisation légale, particularités cantonales.
Séance 3 — Bien immobilier éventuel. Valeur fiscale, entretien, financement hypothécaire.
Séance 4 — Transmission familiale. Premières réflexions, documents existants, prochaines démarches.
Programme 3
Lignée Patrimoniale
Un accompagnement sur douze mois pour les situations qui impliquent plusieurs générations ou plusieurs cantons. Quatre rencontres trimestrielles, un dossier personnel tenu par notre cabinet pendant toute la durée du programme, et une séance de clôture organisée au lieu de votre choix en Romandie. Ce programme convient à ceux qui souhaitent un interlocuteur de confiance pour leurs papiers de famille sur la durée.
- 12 mois d'accompagnement
- 4 rencontres trimestrielles
- Dossier personnel tenu par notre cabinet
- Séance de clôture au lieu de votre choix en Romandie
- Adapté aux situations pluricantionales
Déroulement
Ouverture du dossier. Cartographie complète de la situation : biens, documents, personnes concernées.
Approfondissement des thèmes identifiés au T1. Revue des actes et dispositions existants.
Points d'avancement. Questions nouvelles apparues dans l'intervalle. Mise à jour du dossier.
Séance de clôture au lieu de votre choix. Remise du dossier complet. Orientation vers les démarches suivantes.
Aide au choix
Lequel vous convient ?
| Premier Inventaire | Coffre de Famille | Lignée Patrimoniale | |
|---|---|---|---|
| Durée | 2 soirées | 4 mois | 12 mois |
| Format | Petit groupe | Individuel / binôme | Individuel |
| Dossier constitué | |||
| Séance hors cabinet possible | |||
| Transmission plurigénérationnelle | Notions de base | Complet | |
| Tarif | CHF 165 | CHF 340 | CHF 625 |
Le Premier Inventaire convient si…
Vous n'avez jamais fait le point sur votre situation et souhaitez d'abord comprendre quelles questions se posent avant de vous engager davantage.
Le Coffre de Famille convient si…
Vous avez des dossiers ouverts — retraite, immobilier, impôts — et souhaitez les examiner méthodiquement avec un conseiller sur quelques mois.
La Lignée Patrimoniale convient si…
Votre situation implique plusieurs générations, plusieurs cantons, ou des questions de transmission que vous souhaitez traiter avec un seul interlocuteur de confiance sur la durée.
Cadre commun à tous les programmes
Standards partagés par nos trois offres
Confidentialité professionnelle
Obligation déontologique. Aucune donnée partagée avec des tiers sans accord écrit.
Sans produit à distribuer
Nos honoraires ne dépendent d'aucune rémunération indirecte. Zéro commission.
Document remis à chaque séance
Résumé ou feuille d'inventaire systématiquement remis à l'issue de chaque rencontre.
Conseiller agréé
Autorisation cantonale valaisanne en cours de validité, formation continue annuelle.
Droit suisse romand exclusivement
Contenus taillés pour le cadre fiscal et juridique helvétique, avec attention aux spécificités valaisannes.
Report possible sous 48 h
Toute séance peut être reportée sans frais si le délai de prévenance est respecté.
Tarifs
Ce que comprend chaque programme
Programme 1
Premier Inventaire
CHF 165
Programme complet
- 2 soirées en petit groupe
- Conseiller agréé
- Feuille d'inventaire remise
Programme 2
Coffre de Famille
CHF 340
Programme complet
- 4 séances sur 4 mois
- Dossier constitué
- 4 résumés écrits
- Retraite, fiscalité, immobilier, transmission
Programme 3
Lignée Patrimoniale
CHF 625
Programme annuel
- 4 rencontres trimestrielles
- Dossier tenu 12 mois
- Séance finale hors cabinet
- Multi-générations / multi-cantons
Une question sur les programmes
Il est normal d'hésiter entre deux programmes
Écrivez-nous en quelques mots ce que vous souhaitez examiner. Nous pourrons vous orienter vers le programme qui correspond le mieux à votre situation, sans engagement de votre part.
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